Люди

Лучшие друзья токенов – бриллианты

April 17, 2023
Лучшие друзья токенов – бриллианты

Бывший россиянин, а ныне гражданин ­Сент-Китс и Невис Максим Арцинович, основатель и владелец британского ювелирного дома MaximiliaN London, в этом году рассчитывает выйти на крипторынок с новым стейблкойном. Он называется диам и будет обеспечен бриллиантами, находящимися на хранении в Центробанке Объединенных Арабских Эмиратов. По мере развития проект трансформировался из региональной инициативы, призванной устранить криптовалютную вольницу в государствах Персидского залива и упростить цифровые платежи для жителей этих стран, в глобальное начинание, идеологи которого нацелены охватить токенизацией 10–20% мирового рынка ограненных бриллиантов. Звонок корреспондента WN застал г-на Арциновича перед вылетом из России в Дубай на очередной раунд переговоров с партнерами из ОАЭ.

Когда мы договаривались об интервью, вы упомянули, что ваш проект стейблкойна, котировки которого привязаны к стоимости бриллианта, был существенно переосмыслен в последнее время.

Да, это так. История началась с того, что в 2015 году мы вместе с партнером, бывшим российским банкиром, ныне живущим в Лондоне, частным инвестором Алексеем Сизовым, основали компанию DIAMCO. Если вы помните, в то время был бум ICO (первичное предложение монет, позволяет компаниям привлекать финансирование с помощью криптовалют. – Прим. WEALTH Navigator). В том же 2015 году появился первый в истории стейблкойн, который был привязан к доллару. Основная проблема состояла в том, что рынок ICO, обороты на котором в лучшие годы измерялись миллиардами долларов, был густо наводнен мошенниками. Койны выпускали все кому не лень; на диком рынке криптокапитализма было много случайных людей, без нормального образования и опыта.

Мы с Алексеем решили использовать мой многолетний опыт работы с бриллиантами, его богатую экспертизу в финансах и на собственные деньги, без привлечения инвесторов, выпустить токен под каждый инвестиционный бриллиант.

Что я называю инвестиционным стандартом бриллиантов? Это первые три цвета, то есть D-E-F по шкале Американского геммологического ­института, GIA, плюс первые три чистоты: FL/IF, VVS1 и VVS2. Такой бриллиант должен быть круглой формы – именно такие камни наиболее часто используются в ювелирной промышленности для изготовления колец, сережек и подвесок. Поэтому они самые ликвидные. Вес бриллианта инвестиционного стандарта – от 1 карата. Обязательно наличие сертификата лаборатории GIA и лазерная гравировка лаборатории Американского геммологического института на рундисте камня, чтобы у покупателя не оставалось никаких сомнений в подлинности. Стоимость одного диама должна соответствовать цене обеспечивающего его камня на бирже RapNet.

На тот момент это был один из немногих в мире стейблкойнов, обеспеченных физическим активом. Вероятно, этот факт, а также то, что компания DIAMCO юридически не была связана с Россией (у меня паспорт карибского государства Сент-Китс и Невис, Алексей Сизов – гражданин Италии), помогли нам в переговорах с финансовыми властями Объединенных Арабских Эмиратов.

Конфигурация проекта на тот момент выглядела так: токены были обеспечены бриллиантами, находившимися в хранилищах Центробанка ОАЭ. Выпускаться могло только такое количество диамов, которое соответствовало реальному количеству бриллиантов в наличии. Диам, как мы планировали тогда, должен был стать единой и универсальной криптовалютой для всех ближневосточных государств. Мы хотели, чтобы у каждого жителя стран Персидского залива в телефоне был криптокошелек, содержимым которого он легко и быстро мог бы расплатиться за покупки – от чашки кофе до автомобиля Ferrari. Тогда мы с Алексеем были убеждены, что компания DIAMCO, оператор этого большого проекта токенизированных бриллиантов, очень быстро сделает нас долларовыми миллиардерами.

Но вместо этого случился глобальный обвал рынка ICO, а вместе с ним – крах надежд многих криптомечтателей.

Да, мировая лихорадка ICO стремительно сошла на нет, под занавес 2018 года рынок был уже почти мертв, и мы взяли паузу. Алексей вернулся к сделкам слияния и поглощения, я погрузился в развитие бренда MaximiliaN London, кстати небезуспешно: международное агентство Brand Finance в 2022 году оценило его в 420 млн долларов.

Второе дыхание у проекта стейблкойна открылось в 2022 году. На нас вышли высокопоставленные представители Дубая во главе с моим близким другом шейхом Ахмедом бин Сулаеймом, главным исполнительным директором свободной экономической зоны DMCC. У них происходит стремительная цифровизация бизнесов, чуть ли не каждый день запускаются инновационные проекты, и история с токеном, привязанным к стоимости бриллианта и обеспеченным конкретным камнем, показалась им очень интересной.

С учетом новых реалий мы с Алексеем решили скорректировать проект. На этот раз акцент будет сделан на развертывании не только цифровой, но и физической инфраструктуры, поддерживающей токен. В будущем мы собираемся купить целый этаж в небоскребе DMCC и разместить там крупное хранилище с десятками тысяч ячеек для токенизированных бриллиантов. А пока с Центральным банком ОАЭ мы договорились, что он за определенную долю в бизнесе возьмет на себя custody-функции, будет гарантом и хранителем актива. Следующим шагом вполне может стать приравнивание в расчетах диама к серьезным криптовалютам вроде биткойна или эфириума. Пользователь сможет в любой момент «обналичить» диам – конвертировать его в обеспечительный бриллиант.

Мы расширяем и спектр бриллиантов, которые будут токенизированы. Теперь мы хотим работать не только с бесцветными, но и с цветными камнями: розовыми, красными, зелеными – с обязательным сертификатом GIA и лазерной гравировкой. Они будут поступать от десятков и сотен ограночных компаний, которые захотят зайти в проект под управлением DIAMCO. Хорошая аналогия – платформа RapNet, через которую продаются бриллианты, принадлежащие тысячам разных компаний и трейдерам-физлицам. В основу нашей экосистемы токенизированных бриллиантов тоже будет положена собственная платформа.

Начнется свободная продажа камней за криптовалюты, их можно будет покупать за биткойны, эфириум и так далее. Токен, котировки которого привязаны к цене бриллианта, станет одновременно кодом доступа к ­ячейке, где хранится этот камень. Представьте, как удобно: владелец криптокошелька из России может купить бриллианты, которые физически находятся в сейфе в Дубае, скажем у австралийца или японца. Поэтому у нас стоит очередь из инвесторов, и это не русскоязычные компании, а крупные западные фонды. Все понимают, что за криптой будущее.
На смену ICO пришли другие механизмы сбора средств на криптопроекты: IEO (Initial Exchange Offering, первичное биржевое предложение) и IDO (Initial DEX Offering, первичное предложение на децентрализованной бирже). Как следует из названия, IEO и IDO роднит контролирующая и верифицирующая роль биржи перед токенсейлом

Ключевой вопрос – взаимное доверие участников транзакции, тех самых условных россиянина и австралийца, особенно когда на кону большие деньги. Ведь покупателю нужно подтверждение того, что объект купли-продажи – настоящий бриллиант, а не стекляшка, пусть даже помещенная в надежное хранилище в Эмиратах.

Мы многократно проговаривали этот момент с Алексеем Сизовым. Очевидно, что мы должны гарантировать всем участникам экосистемы, что камни, которые лежат в ячейке в ОАЭ, – это действительно настоящие бриллианты с оригинальным сертификатом GIA и параметрами, соответствующими заявленным.

Для этого мы хотим воспользоваться услугами первой пятерки глобальных транспортно-логистических компаний вроде Brink’s или Ferrari Group, которые специализируются на международной перевозке драгоценных камней и металлов, ювелирных изделий, предметов искусства, часов. У них офисы по всему миру, в том числе в Дубае, Женеве и Цюрихе. Свои драгоценности, монеты и картины там хранят не только частные владельцы, но и государственные музеи.

Для нас важнее то, что в штате этих компаний работают опытные эксперты-геммологи, которые за сравнительно небольшие деньги могут замерить и взвесить камень, проверить его цвет и чистоту, соотнести их с параметрами в сертификате, удостовериться, что это не синтетический, выращенный в лаборатории, бриллиант или природный камень с искусственно улучшенными методом HPHT (High Pressure-High Temperature) характеристиками. Когда эксперт подтвердит соответствие характеристик заявленным, покупатель переводит деньги со своего криптокошелька продавцу.

В одном из прошлых интервью WEALTH Navigator вы говорили, что главное преимущество бриллиантов – удобство и конфиденциальность владения и транспортировки. Мало какой другой физический актив позволяет взять условный миллион долларов и уместить его в карман. Ваша потенциальная аудитория готова платить не за реальный камень за пазухой, а за виртуальный токен?

Абсолютно правильный вопрос. Задам встречный: а где хранить бриллиант? Например, в Дубае свободные ячейки в банках закончились. Абсурд в том, что их нет даже для тех вкладчиков, кто внес на счет миллионы долларов. Сейчас в эмирате спрос на ячейки в 10 раз превышает предложение.

Когда начались февральские события 2022 года и в Эмираты полетели самолеты с драгоценностями, мне стали звонить знакомые с девятизначным состоянием с одним и тем же вопросом: Максим, где арендовать ячейку? Я отвечал: нигде, их физически нет. До февраля 2022-го никто и представить себе не мог, что понадобится такое количество банковских ячеек.

Очевидно, что предложенная вами перепрошивка проекта связана не только с бурными процессами цифровизации последних лет, но и с событиями, начавшимися в феврале 2022-го.

Конечно. Если ты инвестор, владелец капитала в какой-либо валюте, мы предлагаем тебе окно выхода, чтобы вывести фиатные рубли, гривны, тенге, юани, евро, доллары и направить их на покупку бриллиантов. Злоключения крупных российских предпринимателей, у которых в Европе и США замораживают счета, отбирают недвижимость, доказывают, что мир перевернулся. Больше никаких гарантий нет ни в Англии, ни в континентальной Европе, ни в США. Всем понятно, что институт банковской тайны мертв.

Поэтому все эти люди – наши потенциальные клиенты. Мы дадим им то, что не могут предоставить банки, – самый закрытый и защищенный частный депозитарий для хранения тайн.

Аналогичные проекты с запуском стейблкойна, курс которых привязан к цене на бриллианты, почему-то не взлетели. Если они еще и живы, то об их крупных успехах мы не слышим. Чем подкреплена ваша уверенность в том, что с диамом выйдет по-другому?

А чем были обеспечены те проекты? Мы анализировали их. Хотя бы одна из этих компаний договорилась с Центробанком какой-либо страны? Нет. А наш партнер – ЦБ ОАЭ. Хотя бы одна из этих компаний не на словах, а на деле была готова инвестировать в бриллианты стоимостью в десятки, сотни тысяч долларов и физически положить их на хранение в банк? Нет. Эти проекты были из разряда странных ICO, когда за красивыми презентациями и громкими обещаниями не содержалось сути.

The views and opinions expressed herein are the views and opinions of the author and do not necessarily reflect those of MonacoVoice™

Disclosure: Monaco Voice enhances the editing process with the help of carefully selected AI tools. These tools provide valuable support without taking over the editing process completely, ensuring that the final product is the result of human creativity and expertise augmented by the benefits of enhanced technology. This article is protected under the copyright of Monaco Voice. Unauthorized reprinting, republishing, or rewriting of this content is strictly prohibited without explicit permission from Monaco Voice. Quotations from this material are permissible provided that a direct link to the full article on Monaco Voice is included.