Княжество Монако предпринимает масштабные шаги по укреплению финансовой прозрачности и безопасности. С июня 2024 года государство находится в «сером списке» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) из-за выявленных недостатков в противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Плановый пересмотр в июне 2025 года и национальная стратегия на 2025–2027 годы подчёркивают решимость страны выйти из этого списка к середине 2026 года, что имеет решающее значение для сохранения глобальной репутации Монако как стабильного финансового центра.
FATF — межправительственная организация, базирующаяся в Париже и устанавливающая мировые стандарты финансовой безопасности — поместила Монако в «серый список» после выявления пробелов в системе противодействия отмыванию средств. К декабрю 2024 года княжество выполнило 39 из 40 рекомендаций FATF, однако сохранялись сложности с демонстрацией эффективного правоприменения, особенно в части судебного преследования и изъятия активов за рубежом. Для государства с населением всего около 39 тысяч человек и одним из самых высоких уровней ВВП на душу населения такой статус стал заметным репутационным вызовом.
Весной 2025 года министр финансов и экономики Пьер-Андре Шиаппори представил Национальную стратегию и план действий на 2025–2027 годы. Они охватывают пять ключевых направлений: совершенствование оценки рисков по отмыванию средств и налоговому мошенничеству за рубежом, увеличение запросов на арест активов за границей, ужесточение санкций за нарушения, усиление финансовой разведки за счёт расширенных ресурсов и обязательной отчётности о подозрительных транзакциях, а также ускорение судебных процедур с привлечением дополнительных прокуроров и повышением штрафов. Эти меры дополняют реформы 2024 года, включавшие девять новых законов и создание единого органа финансовой разведки и надзора в сфере AML/CFT.
Июньская сессия FATF-MONEYVAL 2025 года в Страсбурге стала знаковым рубежом: международные органы признали, что Монако «в значительной степени устранило» выявленные недостатки. Шиаппори назвал оценку «исключительно благоприятной», отметив, что 80% замечаний MONEYVAL были закрыты ещё до встречи FATF в Сингапуре летом 2024-го. Этот прогресс стал возможен благодаря беспрецедентному взаимодействию правительства, Национального совета и частного сектора, что демонстрирует серьёзность подхода к управлению в стране, обычно ассоциируемой с гламуром.
Тем не менее остаются задачи: FATF требует устойчивого правоприменения, особенно в части изъятия активов и применения санкций. Небольшой масштаб страны ограничивает кадровый резерв для финансовой разведки и судебной системы. Использование иностранных специалистов помогает закрыть пробелы, но иногда вступает в противоречие с ожиданиями FATF о локальных компетенциях. Дополнительное давление создаёт и попадание Монако в список стран высокого риска Еврокомиссии, напрямую связанное со статусом «серого списка».
Ставки выходят за рамки регуляторных требований. Привлекательность Монако как финансового центра основана на налоговых льготах и репутации конфиденциальности. Пока «серый список» не отразился на динамике рынка недвижимости, но продолжительная проверка может поколебать доверие инвесторов. Уже сегодня корпоративные сервис-провайдеры и семейные офисы усиливают процедуры проверки клиентов, что может изменить характер притока состоятельных резидентов.
Это испытание станет определяющим для роли Монако в мировой финансовой системе. Княжество уже проходило через подобный процесс: кратковременное попадание в 2009 году в «чёрный список» ОЭСР привело к значительным реформам прозрачности. Власти выражают признательность FATF и MONEYVAL за конструктивный диалог и подчёркивают приверженность международным стандартам. С важными контрольными точками в мае и сентябре 2025 года Монако стремится присоединиться к 86 юрисдикциям, успешно покинувшим «серый список».
Для страны это не только ответ на внешнее давление, но и шанс модернизировать финансовую инфраструктуру. Успех закрепит за Монако статус надёжного центра управления капиталами и инновациями; провал же, хотя и маловероятен с учётом достигнутого прогресса, может ослабить позиции княжества в мире, который всё активнее требует прозрачности наряду с процветанием.