Город

Стратегический курс Монако: выход из «серого списка» FATF к 2026 году

App.author_image
by Samuel Wolf Contributor
July 07, 2025
Стратегический курс Монако: выход из «серого списка» FATF к 2026 году

Photo credits: Unsplash. 

Княжество Монако предпринимает масштабные шаги по укреплению финансовой прозрачности и безопасности. С июня 2024 года государство находится в «сером списке» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) из-за выявленных недостатков в противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Плановый пересмотр в июне 2025 года и национальная стратегия на 2025–2027 годы подчёркивают решимость страны выйти из этого списка к середине 2026 года, что имеет решающее значение для сохранения глобальной репутации Монако как стабильного финансового центра.

FATF — межправительственная организация, базирующаяся в Париже и устанавливающая мировые стандарты финансовой безопасности — поместила Монако в «серый список» после выявления пробелов в системе противодействия отмыванию средств. К декабрю 2024 года княжество выполнило 39 из 40 рекомендаций FATF, однако сохранялись сложности с демонстрацией эффективного правоприменения, особенно в части судебного преследования и изъятия активов за рубежом. Для государства с населением всего около 39 тысяч человек и одним из самых высоких уровней ВВП на душу населения такой статус стал заметным репутационным вызовом.

Весной 2025 года министр финансов и экономики Пьер-Андре Шиаппори представил Национальную стратегию и план действий на 2025–2027 годы. Они охватывают пять ключевых направлений: совершенствование оценки рисков по отмыванию средств и налоговому мошенничеству за рубежом, увеличение запросов на арест активов за границей, ужесточение санкций за нарушения, усиление финансовой разведки за счёт расширенных ресурсов и обязательной отчётности о подозрительных транзакциях, а также ускорение судебных процедур с привлечением дополнительных прокуроров и повышением штрафов. Эти меры дополняют реформы 2024 года, включавшие девять новых законов и создание единого органа финансовой разведки и надзора в сфере AML/CFT.

Июньская сессия FATF-MONEYVAL 2025 года в Страсбурге стала знаковым рубежом: международные органы признали, что Монако «в значительной степени устранило» выявленные недостатки. Шиаппори назвал оценку «исключительно благоприятной», отметив, что 80% замечаний MONEYVAL были закрыты ещё до встречи FATF в Сингапуре летом 2024-го. Этот прогресс стал возможен благодаря беспрецедентному взаимодействию правительства, Национального совета и частного сектора, что демонстрирует серьёзность подхода к управлению в стране, обычно ассоциируемой с гламуром.

Тем не менее остаются задачи: FATF требует устойчивого правоприменения, особенно в части изъятия активов и применения санкций. Небольшой масштаб страны ограничивает кадровый резерв для финансовой разведки и судебной системы. Использование иностранных специалистов помогает закрыть пробелы, но иногда вступает в противоречие с ожиданиями FATF о локальных компетенциях. Дополнительное давление создаёт и попадание Монако в список стран высокого риска Еврокомиссии, напрямую связанное со статусом «серого списка».

Ставки выходят за рамки регуляторных требований. Привлекательность Монако как финансового центра основана на налоговых льготах и репутации конфиденциальности. Пока «серый список» не отразился на динамике рынка недвижимости, но продолжительная проверка может поколебать доверие инвесторов. Уже сегодня корпоративные сервис-провайдеры и семейные офисы усиливают процедуры проверки клиентов, что может изменить характер притока состоятельных резидентов.

Это испытание станет определяющим для роли Монако в мировой финансовой системе. Княжество уже проходило через подобный процесс: кратковременное попадание в 2009 году в «чёрный список» ОЭСР привело к значительным реформам прозрачности. Власти выражают признательность FATF и MONEYVAL за конструктивный диалог и подчёркивают приверженность международным стандартам. С важными контрольными точками в мае и сентябре 2025 года Монако стремится присоединиться к 86 юрисдикциям, успешно покинувшим «серый список».

Для страны это не только ответ на внешнее давление, но и шанс модернизировать финансовую инфраструктуру. Успех закрепит за Монако статус надёжного центра управления капиталами и инновациями; провал же, хотя и маловероятен с учётом достигнутого прогресса, может ослабить позиции княжества в мире, который всё активнее требует прозрачности наряду с процветанием.


author_image

Samuel Wolf

Contributor

The views and opinions expressed herein are the views and opinions of the author and do not necessarily reflect those of MonacoVoice™

Disclosure: Monaco Voice enhances the editing process with the help of carefully selected AI tools. These tools provide valuable support without taking over the editing process completely, ensuring that the final product is the result of human creativity and expertise augmented by the benefits of enhanced technology. This article is protected under the copyright of Monaco Voice. Unauthorized reprinting, republishing, or rewriting of this content is strictly prohibited without explicit permission from Monaco Voice. Quotations from this material are permissible provided that a direct link to the full article on Monaco Voice is included.